AML-комплаєнс та розслідування

Molfar Intelligence забезпечує повний спектр послуг із дотримання норм AML (боротьби з відмиванням коштів) для інвесторів, комплаєнс-команд та власників бізнесу. Ми виходимо далеко за межі стандартного скринінгу, поєднуючи розслідувальний due diligence, перевірку корпоративної репутації та ретельну верифікацію даних для виявлення реальних ризиків, що стоять за будь-якою компанією. Ми не сприймаємо декларації як беззаперечний факт — ми їх перевіряємо. Приховані зв’язки, складні схеми відмивання коштів та нерозголошені судові процеси — це саме ті деталі, які ми виявляємо за допомогою ефективних AML-рішень. Ви отримуєте верифіковану картину бізнесу, побудовану на доказах, а не на тому, що компанія вирішила про себе повідомити.

‍

Spiral staircase built with patterned tiles, leading the eye down to a focal point of green leaves

Результати

Що ви отримуєте

Структурований аналітичний звіт

Детальний письмовий звіт, що містить усі результати перевірки, повний перелік джерел та чіткі висновки. Кожне твердження можна відстежити до першоджерела — ми не видаємо припущення за перевірені факти, а непідтверджені здогадки — за остаточні результати.

Резюме для керівництва з рекомендаціями

Кожен звіт містить стислий огляд ключових висновків разом із конкретними рекомендаціями. У кожному кейсі ми виділяємо найбільш релевантну для вашого запиту інформацію, що дозволяє особам, які приймають рішення, швидко оцінити результати, не перечитуючи весь документ.

Додаткові матеріали (по запиту)

Наші аналітики готові надати додаткову документацію та докази, що підтверджують результати дослідження.

Експертна консультація та роз'яснення (по запиту)

Наші фахівці готові провести подальші консультації, щоб детально розібрати результати, обговорити конкретні випадки та відповісти на будь-які запитання щодо ризиків або методології.

Як ми працюємо

Кейс

Верифікація фінтех-партнерства

Контекст

‍Фінтех-компанія, що обслуговує понад 500 тисяч користувачів у регіонах ЄС та MENA, потребувала верифікації партнера перед укладенням стратегічної угоди. Оскільки щомісячні обсяги транзакцій перевищували $200 млн, забезпечення високого рівня безпеки було критично важливим.

Стратегія

‍Molfar провів комплексну перевірку на відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням коштів (AML) на основі публічно доступної інформації та спеціалізованих баз даних розвідки. Ми зосередилися на перевірці біографії засновників та аналізі афілійованих бізнес-структур.

Результат

‍Розслідування виявило критичні факти, які не були розголошені під час переговорів:

Засновник стартапу раніше затримувався за підозрою у відмиванні грошей, шахрайстві та ухиленні від сплати податків.
Компанія, афілійована із засновником потенційного партнера, була причетна до обробки платежів для шахрайських проєктів та транзакцій у секторі азартних ігор (гемблінгу).

Вплив на бізнес

‍Клієнт прийняв рішення відмовитися від партнерства, щоб уникнути реальних репутаційних та фінансових ризиків. Звіт послужив документальним обґрунтуванням для виходу з високоризикованої угоди без негативних наслідків.

Кейс

Аудит фінансових ризиків контрагента

Контекст

‍‍Європейський оператор цифрових платежів, що обслуговує транскордонні транзакції для малого та середнього бізнесу в ЄС та Південно-Східній Азії, оцінював можливість співпраці з потенційним банком-еквайєром. Оскільки щоквартальні обсяги розрахунків наближалися до $150 млн, клієнту була необхідна впевненість у регуляторному статусі та структурі власності контрагента перед остаточним підписанням угоди.

Стратегія

‍‍Molfar провів комплексний огляд на відповідність вимогам AML (боротьба з відмиванням коштів) щодо потенційного банку-еквайєра та його бенефіціарних власників. Ми спиралися на публічні реєстри, регуляторні бази даних, міжнародні санкційні списки та власні джерела розвідки. Перевірка охоплювала історію ліцензування банку, його кореспондентські відносини, а також особисту та професійну біографію ключових керівників і контролюючих акціонерів.

Результат

‍Перевірка виявила серйозні «червоні прапорці», які не були озвучені під час попереднього етапу знайомства (onboarding):

Основний бенефіціарний власник банку мав нерозголошені частки у двох підставних компаніях, зареєстрованих в офшорних юрисдикціях, внесених FATF до списків через стратегічні недоліки в системі AML.
Одна з цих підставних структур згадувалася у звіті регіонального підрозділу фінансової розвідки у зв'язку з операціями «нашарування» (layering), пов'язаними зі схемами відмивання грошей через торговельні операції.
Один із топменеджерів банку раніше обіймав директорську посаду в платіжній установі, чию ліцензію було анульовано регулятором країни походження через порушення санкційного комплаєнсу.

Результат

‍Маючи ці дані, клієнт припинив переговори та офіційно задокументував результати перевірки (due diligence) відповідно до своєї внутрішньої системи управління ризиками. Звіт забезпечив чіткий та обґрунтований аудиторський слід, що підтвердив: рішення відмовитися від співпраці базувалося на суттєвих AML-ризиках. Це захистило клієнта від потенційних претензій з боку регуляторів та репутаційної шкоди, пов'язаної з таким контрагентом.

Ключові переваги

Надійна основа для прийняття рішень

Ми надаємо задокументовані результати з чітким аналізом наслідків, гарантуючи, що ваш AML-комплаєнс спирається на надійну базу для схвалення або відмови від співпраці

Незалежна верифікація

Використовуючи цільові сервіси AML-комплаєнсу, ми перевіряємо достовірність наданої інформації та зіставляємо корпоративні дані, щоб підтвердити реальний стан справ.

Раннє виявлення ризиків

Наші розвідувальні дані сприяють проактивному управлінню AML-ризиками, дозволяючи виявити структурні та юридичні загрози на ранній стадії — до залучення капіталу або підписання угод.

Переговорна та стратегічна перевага

Наші висновки надають необхідні дані для ефективного AML-моніторингу, що дає вам реальні важелі впливу в переговорах для коригування умов або запиту додаткових гарантій безпеки.

Методологія

Наша команда поєднує збір розвідувальних даних із відкритих джерел із використанням професійних інструментів розвідки для реконструкції вичерпного профілю, фіксуючи критичні деталі, що знаходяться глибоко під поверхнею публічного образу.

OSINT (Розвідка на основі відкритих джерел)

Систематичний збір та аналіз публічних даних — основний компонент наших AML-рішень, що використовується для перевірки новинних архівів та соціальних мереж на точність.

Дослідження корпоративних реєстрів

Картування структур власності та афілійованих осіб у багатьох юрисдикціях — необхідна умова AML-комплаєнсу для виявлення прихованих бенефіціарів.

Перевірка за санкційними та стоп-листами

Перевірка за глобальними санкційними списками та базами PEP інтегрована в наші послуги для виявлення схем обходу обмежень та непрямих ризиків.

Аналіз судових та юридичних баз даних

Аналіз історії судових спорів та примусових заходів, що гарантує врахування попередніх кримінальних проваджень або записів про банкрутство у вашій стратегії управління ризиками.

Власні інтелектуальні платформи

Доступ до преміальних джерел та спеціалізованих баз даних, що підсилюють наші можливості з AML-моніторингу порівняно зі стандартними інструментами.

Відстеження активів та мереж зв'язків

Відстеження фінансових слідів через кордони для ідентифікації фіктивних структур та пов'язаних сторін є ключовою особливістю наших комплексних AML-рішень.

AML-комплаєнс та розслідування відмивання коштів

Що ви отримуєте

Структурований аналітичний звіт

Резюме для керівництва з рекомендаціями

Додаткові матеріали (по запиту)

Експертна консультація та роз'яснення (по запиту)

Як ми працюємо

Верифікація фінтех-партнерства

Контекст

Стратегія

Результат

Вплив на бізнес

Аудит фінансових ризиків контрагента

Контекст

Стратегія

Результат

Результат

Ключові переваги

Методологія

OSINT (Розвідка на основі відкритих джерел)

Дослідження корпоративних реєстрів

Перевірка за санкційними та стоп-листами

Аналіз судових та юридичних баз даних

Власні інтелектуальні платформи

Відстеження активів та мереж зв'язків