Санкційна перевірка

Що таке санкційна перевірка?

Санкційна перевірка — це аналіз людини або компанії на наявність прямих і непрямих зв’язків із санкційними особами, структурами чи обмеженнями. Простого збігу імені або назви в базі недостатньо: важливо перевірити, чи йдеться саме про потрібну особу або компанію, а також хто володіє бізнесом, хто його контролює і з ким він пов’язаний.

Така перевірка допомагає відрізнити реальний санкційний ризик від випадкового або застарілого збігу й зрозуміти, чи може він вплинути на співпрацю, угоду, інвестицію або інше бізнес-рішення.

Як перевірити контрагента на санкції?

Перевірка починається з точної ідентифікації контрагента та зіставлення його даних із санкційними джерелами. Далі аналітики перевіряють структуру власності й контролю, бенефіціарів, пов’язані компанії та інші зв’язки, через які санкційний ризик може виникнути навіть без прямої присутності компанії у списку.

Molfar Intelligence також враховує юрисдикцію, сектор діяльності та контекст знайденої інформації, щоб показати не лише сам збіг, а й те, наскільки він підтверджений і що саме створює ризик.

За якими санкційними списками проводиться перевірка?

Molfar Intelligence перевіряє дані за санкційними списками РНБО, OFAC, Європейського Союзу та Великої Британії, а також за іншими санкційними й регуляторними джерелами, якщо вони мають значення для конкретної юрисдикції або завдання.

Перевірка не обмежується пошуком назви чи імені в одному списку. Аналітики зіставляють ідентифікатори, варіанти написання, корпоративні дані та зв’язки, щоб підтвердити або відкинути збіг і не пропустити непрямий ризик.

Коли потрібна санкційна перевірка?

Санкційну перевірку варто проводити до початку співпраці або до того, як компанія бере на себе фінансові, юридичні чи репутаційні зобов’язання. Особливо якщо структура власності, географія, сектор або характер угоди можуть створювати прямий чи непрямий санкційний ризик.

Перед початком співпраці з контрагентом

Перевірка допомагає виявити прямі та непрямі санкційні зв’язки клієнта, партнера, постачальника або іншої сторони до погодження співпраці.

Перед інвестицією або M&A-угодою

Перевіряємо компанію, її засновників, бенефіціарів і пов’язані структури перед інвестуванням, придбанням, фінансуванням або іншими стратегічними угодами.

Перед погодженням постачальника або підрядника

Перевірка особливо важлива для компаній, пов’язаних із міжнародними ланцюгами постачання, чутливими секторами або ризиковими юрисдикціями.

Перед платежем або операцією з підвищеним ризиком

Додаткова перевірка може бути потрібна, якщо ризик пов’язаний із країною, товаром, послугою, маршрутом поставки або сторонами конкретної операції.

Коли потрібна повторна перевірка?

Санкційний ризик може змінитися вже після початку співпраці. Повторна перевірка доречна, коли:

• змінюється структура власності або контролю;
• з’являються нові бенефіціари чи пов’язані компанії;
• контрагент виходить у нову юрисдикцію або сектор;
• оновлюються санкційні списки чи вводяться нові обмеження;
• змінюються ланцюги постачання або ключові контрагенти;
• з’являються нові медіазгадки, регуляторні сигнали чи інші обставини, що можуть вплинути на санкційний ризик.