Тривожні сигнали під час комплексної перевірки: що ми бачимо за завісою

У світі, де фальшиві онлайн-ідентичності можна створити лише за кілька хвилин, а корпоративні структури можуть охоплювати кілька континентів, комплексна перевірка (due diligence) стала однією з найважливіших процедур для бізнесу, інвесторів та урядів. Однак природа ризику змінилася: йдеться не лише про виявлення фінансових невідповідностей, а й про обман, прихований під шаром технологій, вдосконаленим брендингом або зміненими цифровими слідами. 

‍

У Molfar Intelligence ми проводимо глибоку комплексну перевірку для клієнтів у всіх галузях та частинах світу. Протягом багатьох років ми виявили повторювані червоні прапорці, які сигналізують про підвищений ризик. Якщо їх виявити на ранній стадії, можна запобігти пошкодженню репутації, фінансовим втратам та участі в незаконних або неетичних партнерствах.

‍

Тут ми аналізуємо основні червоні прапорці, які ми виявляємо під час перевірок бізнесу та окремих осіб, а також реальні закономірності та висновки з нашої практики щодо того, як їх розслідувати.

Фальшиві засновники та профілі лідерів

Одним із найпоширеніших червоних прапорців, які ми бачимо, є сфабрикований або суттєво прикрашений досвід лідерства. Ця проблема посилюється тим фактом, що вебсайти спрощують для кожного створення дійсно видатного профілю.

‍

Типові червоні прапорці включають:

‍

• Самоописаний профіль «серійного підприємця» без доказів попереднього бізнесу.
  ‍
• Некоректні назви посад та кар'єрні історії які поширюють в соціальних мережах, пресрелізах та публічних даних, прес-релізах та публічних записах.
  ‍
• Компанії, названі «заснованими» особою, яка не має операційної діяльності або не відображається в записах компанії.
  ‍
• Перебільшені досягнення, нагороди або рекомендації, які неможливо перевірити.

Чому це важливо:

Засновники визначають довіру до компанії. Фальсифікації на цьому рівні зазвичай свідчать про глибші структурні проблеми, такі як шахрайство, некомпетентність або спроби маніпулювати настроями інвесторів.

Фіктивні або непрозорі корпоративні структури

Непрозорість навколо компанії все ще є одним з найбільших показників ризику. Хоча законні багатонаціональні організації можуть мати складну структуру, закономірності навмисної заплутаності стають очевидними під час проведення комплексної перевірки.

‍

Червоні прапорці зазвичай охоплюють:

‍

• Фіктивні компанії, об'єднані в кластери в кількох юрисдикціях з високим рівнем ризику.
  ‍
• Структури власності, що базуються на невеликій групі компаній, яка, в свою чергу, теж володіє усією структурою (кругове володіння).
  ‍
• Трасти та офшорні структури без очевидного комерційного обґрунтування.
  ‍
• Часті зміни власників без зрозумілих причин, часто для приховування зобов'язань або уникнення санкцій.

Чому це важливо:

Фірма, яка відмовляється розкривати своїх бенефіціарних власників або розкривати свої фінансові потоки, зазвичай має що приховувати, наприклад ухиляється від сплати податків, порушує санкції чи відмиває брудні гроші.

Дані, згенеровані штучним інтелектом, та синтетичні цифрові ідентичності

Особи або дані, згенеровані штучним інтелектом, стали глобальною проблемою, масштаби якої швидко зростають. Шахраї все частіше покладаються на генеративний штучний інтелект для створення фальшивих веб-сторінок, біографій або навіть цілих корпоративних екосистем, які на перший погляд можуть виглядати справжніми.

‍

Типові червоні прапорці — це:

‍

• Нереалістичні обличчя або фото з візуальними спотвореннями (артефакти штучного інтелекту).
  ‍
• Сторінки в соціальних мережах, які з’явились недавно, але заповнені контентом «заднім числом».
  ‍
• Біографії, які є або занадто загальними чи повторюваними, або написаними в заплутаному стилі.
  ‍
• Вебсайти, що рясніють розпливчастими описами, але без реальних контактних даних, списків співробітників чи інформації про діяльність.

Чому це важливо:

Синтетичні цифрові ідентичності часто використовують для здійснення шахрайства у великих масштабах: шляхом збору грошей, обману інвесторів або створення фальшивих партнерів для злочинних підприємств. Найбільш очевидною ознакою є відсутність реальних слідів.

Нереалістичні або неперевірені фінансові заяви

Фінансова документація є основою для комплексної перевірки. Але часто запропоновані цифри не витримують перевірки.

‍

Тривожні сигнали включають:

‍

• Показники доходів або оцінки, які суперечать галузевим нормам.
  ‍
• Відсутність клієнтів, співробітників, продуктових компаній, які називають себе «гіперзростаючими».
  ‍
• Заяви про успіх, який неможливо легко перевірити.
  ‍
• Раптові драматичні фінансові показники без правдоподібної основи чи документації.

Чому це важливо:

Навіть досвідчені інвестори можуть піддатися враженню від химерної презентації. Фінансові заяви, які незалежним чином не перевіряються, як правило, відображають слабші або набагато ризикованіші підприємства, ніж здаються.

Мережі високого ризику та приховані зв'язки

Ще одним серйозним тривожним сигналом є мережа компанії чи її засновника, особливо коли деякі зв'язки здаються навмисно прихованими.

‍

Тривожні ознаки включають:

‍

• Згадки про осіб/політично значущих осіб, на яких поширюються санкції.
  ‍
• Засновники з попередніми компаніями, які були пов'язані з шахрайством, банкрутством або порушеннями нормативних вимог.
  ‍
• Близькість до сумнівних юрисдикцій або галузей (криптоміксери, азартні ігри, імпорт оборонної продукції тощо).
  ‍
• Наявність історії зайнятості в інших джерелах, якої немає в резюме особи.

Чому це важливо:

Мережі часто розкривають те, чим компанія воліє не ділитися. Ці потенційні зв'язки також можуть призвести до значного ризику для дотримання вимог або репутаційної шкоди для партнерів.

Загальна картина: Комплексна перевірка як стратегічна перевага

Проведення комплексної перевірки — це не брак довіри, а прагнення до прозорості. Оскільки зараз підробити брехню стало легше, ніж будь-коли, сила доказів стає більш конкурентною.

‍

Високоякісна комплексна перевірка допомагає:

‍

• Запобігти шахрайству та фінансовим втратам.
  ‍
• Забезпечити дотримання нормативних вимог.
  ‍
• Захистити репутацію та довіру зацікавлених сторін.
  ‍
• Виявити приховані ризики до їх загострення

‍

У Molfar Intelligence ми використовуємо методи розвідки з відкритих джерел, обробку даних та команду експертів, щоб проводити розслідування з виявленими ризиками та підтвердженими можливостями. Ми вважаємо, що повна ясність є необхідною умовою сталого зростання, а комплексна перевірка — це інструмент, за допомогою якого ми додаємо ясності до будь-якого процесу прийняття рішень.

‍

Зверніться до нас, щоб дізнатися більше про наші послуги з комплексної перевірки та розслідувань.

‍